Készüljön fel a nyugdíjpénztári lehetőségekre
Az év vége közeledtével érdemes megvizsgálni, mennyire kihasználta az önkéntes nyugdíjpénztárba tett befizetéseit, hogy maximálisan kihasználhassa az szja-visszatérítések lehetőségét. Az adó-visszatérítések révén tavaly közel 20 milliárd forint került a pénztártagok számláira, ám figyelembe kell venni, hogy sokan nem éltek ezzel a lehetőséggel.
Az önkéntes nyugdíjpénztári befizetések után a pénztártagok évi 150 ezer forintig 20%-os adó-visszatérítést kaphatnak. Ezért, ha valaki maximálisan szeretné kihasználni a lehetőséget, évente minimum 750 ezer forintot kell befizetnie. Sokan azonban nem tudják, hogy a nyugdíjpénztári adó-visszatérítés mértéke nem osztható meg a különböző pénztárak között.
Az adó-visszatérítés maximálisan kihasználható
Lehetőség van arra is, hogy ha valaki egészségpénztári tag is, akkor a kettőre együtt érheti el a 280 ezer forintos visszatérítést. Az adó-visszatérítés automatikus folyamatnál nem mindenki rendelkezik róla, így fontos, hogy a pénztártagok figyeljenek erre, hogy ne maradjanak le a kedvezményekről.
A pénztári befizetések optimalizálása mellett érdemes odafigyelni az éves adó-bevallásra is, mivel ha valaki új pénztártag vagy több pénztár tagja, saját döntése alapján kérheti visszatérítést az egyes pénztári számlák egyikére.
Az elveszett milliárdok
Évente több milliárd forint vész el, mert sokan nem élnek a visszatérítési lehetőséggel. A Magyar Nemzeti Bank adatai szerint 2024 végéig várhatóan ezen visszatérítések összege, az önkéntes nyugdíjpénztári tagok körében tovább emelkedik. Fontos tehát, hogy a tagok tisztában legyenek e lehetőségekkel és ne érje őket meglepetés az év végén.
Figyelembe kell venni, hogy a nyugdíjpénztári fokozatosság és az adó-visszatérítési lehetőség együttes figyelembe vétele hosszú távon biztosíthatja a pénzügyi stabilitást a tagok számára.
Forrás: index.hu/gazdasag/2025/10/26/nyugdijpenztar-penz-visszaterites-szja-ado/
